Suggerimenti fiscali per gli e-filer dell'ultimo minuto

Il giorno delle tasse non è lontano. Se non hai ancora fatto le tasse, è ora di mordere il proiettile e mettersi al lavoro.

Se hai procrastinato, non sei solo. Un americano su sette è stato presentato nell'ultima settimana, secondo FiveThirtyEight . Loro - e tu - non hai tempo extra per presentare le tasse federali come abbiamo fatto negli ultimi tre anni. La maggior parte di noi deve inviare per e-mail o post-mark le nostre tasse entro le 23:59 di lunedì 15 aprile.

Le persone nel Maine e nel Massachusetts fanno eccezione. Celebrano il giorno dei patrioti quel lunedì e martedì 16 aprile è il giorno dell'emancipazione nel distretto di Columbia, quindi quel giorno non si fa molto nella capitale della nazione. Tutti tornano a lavoro mercoledì 17 aprile e i residenti del Maine e del Massachusetts devono presentare domanda entro la fine di quel giorno.

Alcune scadenze per la presentazione delle tasse statali sono ancora più lunghe. Gli abitanti dell'Oklahoma arrivano al 20 aprile. Gli hawaiani arrivano fino al 22 aprile. I residenti del Delaware e Iowa arrivano al 30 aprile. Gli abitanti della Virginia e della Carolina del Sud arrivano fino al 1 maggio. L'estensione più lunga è la Louisiana: i cittadini non devono presentare le tasse statali fino al 15 maggio.

Se vivi in ​​Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sud, Tennessee, Texas, Washington o Wyoming, non devi preoccuparti affatto delle imposte sul reddito statali, anche se gli abitanti di NH e TN vengono tassati sugli interessi e dividendi.

Archiviazione senza problemi

La presentazione non deve essere una seccatura. Il software di preparazione delle imposte di oggi ti guida indolore attraverso i passaggi necessari per presentare un reso pulito e corretto in modo tempestivo. Il software salva il lavoro mentre procedi, quindi inizia ora e termina quando hai tutti i documenti necessari. Legalmente, la maggior parte dei documenti fiscali come W-2, 1099, ecc., Dovrebbe essere spedita con un timbro postale entro il 31 gennaio, anche se ci sono alcune eccezioni.

Non archiviare fino a quando non sei sicuro di avere tutti i moduli. Non solo ti pone un obiettivo più grande per un audit, ma significa più scartoffie in seguito quando presenti un emendamento (Modulo 1040X; hai tre anni dalla data di deposito originale per presentare un emendamento per ottenere un rimborso e 1040X non può essere inviato per e-mail, ma solo per posta ordinaria). Meglio archiviare un'estensione (vedi sotto).

Il deposito elettronico è la strada da percorrere. (Se non mi credi, leggi Come ottenere un rimborso più consistente con il software fiscale.) Forse la cosa migliore è che nove e-filer su 10 ricevono rimborsi entro 21 giorni, anziché sei settimane per i filatori di carta. Anche l'IRS lo preferisce.

È stato riferito che i rendimenti del 2019 sono forse più lenti, a causa della chiusura del governo all'inizio di quest'anno. Finora, le richieste da parte della National Taxpayers Union Foundation (NTUF) di prorogare le scadenze a causa della chiusura non sono state ascoltate.

Nel 2015, c'è stato un enorme picco nel furto di rimborsi: 1, 2 milioni di resi fraudolenti sono stati archiviati per $ 7, 2 miliardi. L'IRS e gli stati hanno un disperato bisogno di reprimere le frodi sui rimborsi fiscali e ritardare i rimborsi per verificare che gli ID siano diventati la norma, in particolare per coloro che ottengono il credito d'imposta sul reddito percepito o il credito d'imposta per figlio a carico aggiuntivo. I truffatori adorano i crediti, poiché anche un rendimento a basso reddito che non deve nulla può qualificarsi.

L'IRS accetterà un solo ritorno per numero di previdenza sociale, quindi archiviare in anticipo significa pestare i truffatori. Ottenere un rifiuto su un reso e-archiviato è il primo segno che il tuo ID potrebbe essere compromesso. Risolvere il problema può essere una vera seccatura, a partire da un rapporto di frode.

Tutto ciò significa che, se ci vorrà più tempo per ottenere il rimborso, a parte l'arresto del governo, potrebbe essere per una buona ragione. I filtri antifrode IRS sono più rigorosi, catturando più filer legittimi nei loro artigli. Nel 2015, il 40% dei 4, 8 milioni segnalati dall'IRS come fraudolenti non lo erano. Alla fine del 2018, secondo l'IRS, la frode era scesa del 72%.

L'anno scorso c'era qualcos'altro di cui preoccuparsi. L'IRS ha emesso un avviso relativo ai truffatori che hanno depositato dichiarazioni fiscali sul proprio conto anche se non sono state presentate. Suona benissimo, ma poi i cattivi hanno cercato di indurti a consegnare loro i soldi. Era uno schema di phishing + frode + ingegneria sociale, e potrebbe ancora funzionare quest'anno. Se ricevi un rimborso errato, contatta la tua banca e chiedi loro di restituire il rimborso all'IRS, quindi chiama l'IRS al numero 800-829-1040 per gli individui o 800-829-4933 se è per la tua attività e spiega cosa è successo. Puoi leggere molto di più al riguardo a Forbes.

E se ricevi una posta ordinaria dall'IRS, o in particolare un'e-mail, fai attenzione a parole come "Devi aggiornare immediatamente il tuo e-file IRS", perché potrebbe anche essere una truffa di phishing. Inoltra le e-mail o chiama i numeri sopra.

Spero che tu ti sia preoccupato per tutto questo perché hai già archiviato. Ma se così fosse, non leggeresti un articolo con il titolo sugli e-filer dell'ultimo minuto. Quindi continua a leggere per la panoramica di ciò che devi sapere.

Determina il miglior software fiscale per te

Ci sono nomi grandi e piccoli nel software di preparazione delle tasse online, ma quest'anno solo H&R Block Deluxe 2019 porta a casa la scelta degli editori. L'unico altro software con un punteggio così alto è Intuit TurboTax Deluxe 2019.

Tutta la gamma di prezzi dalle versioni gratuite per l'archiviazione federale ai pacchetti premium. Ciascuno offre una varietà di modi per richiedere rimborsi, fornire raccomandazioni per evitare un audit e offrire una qualche forma di garanzia di accuratezza.

Se devi archiviare sul tuo telefono, queste sono le nostre scelte per le migliori app fiscali mobili.

Se sei un libero professionista, questa guida ti aiuterà a determinare il giusto software fiscale.

Salta il ragioniere quando è in ritardo

Se non hai intenzione di prorogare ma non vuoi presentare la tua richiesta, è improbabile che andare da un commercialista in questo momento ti aiuti. La maggior parte dei ragionieri vuole che tu ottenga tutto da loro a gennaio o febbraio; sono tutti tra le erbacce durante il mese di aprile.

È un peccato se guadagni meno di $ 54.000 all'anno o hai una disabilità. Nell'ambito del programma Volitaer Tax Income Tax Assistance (VITA), tali circostanze ti rendono idoneo per la preparazione delle tasse di persona gratuita, in genere attraverso i centri della comunità locale. Lo stesso vale per chiunque abbia più di 60 anni attraverso il programma Tax Counselling for the Elderly (TCE).

Estensioni, sanzioni e quando pagare

Se sai di essere in debito con un rimborso federale, puoi presentare la domanda in ritardo. Questo perché la tua punizione tipica per aver presentato in ritardo è rinunciare a una percentuale del tuo rimborso. Se devi dei soldi, il rimborso è pari a zero dollari e non puoi ottenere denaro da zero.

In effetti, il governo lo apprezzerebbe se le persone che ottengono un rimborso facessero domanda in ritardo. Preferisce raccogliere denaro. O conservalo: se aspetti abbastanza a lungo, tre anni, il rimborso diventa proprietà del governo. Quindi, davvero, non aspettare.

Questo non si applica agli stati, tuttavia. Archiviare le tasse statali in tempo, sia che tu stia pagando o meno.

Per i luddisti che temono l'archiviazione elettronica, ci sono un certo numero di uffici USPS aperti fino a mezzanotte del 15 aprile - e devi avere un timbro postale alle 23:59:59 o sei in ritardo. Utilizza lo strumento Posizioni USPS.com per trovare l'ufficio più vicino a te che sarà aperto, ma chiama per assicurarti.

Se non si presenta entro il 15 aprile (nemmeno un'estensione), ma si deve denaro, le sanzioni pecuniarie sono il 5 percento di tutte le tasse non pagate dovute per ogni mese che non si deposita, fino al 25 percento del totale dovuto. Inoltre, devi fare i conti con l'IRS, che dovrebbe essere una punizione sufficiente.

Poi c'è una penalità per il pagamento in ritardo, un altro 0, 5 per cento al mese. Non esiste uno statuto di limitazioni al ritardo: l'IRS verrà dopo ciò che devi anche in 80 anni, se durerai così a lungo. La morale è, file anche se non puoi pagare ciò che devi. La sanzione per il mancato deposito è molto peggio della sanzione per il mancato pagamento.

Puoi sempre presentare un'estensione. Il modulo 4868 ("Domanda di proroga automatica del tempo per la presentazione della dichiarazione dei redditi individuali degli Stati Uniti") fa parte del software fiscale di deposito elettronico. Inoltre, deve essere presentato entro il 15 aprile, proprio come una dichiarazione dei redditi standard. In questo modo avrai sei mesi extra per fare le scartoffie federali, fino al 15 ottobre 2017; per gli stati varia.

C'è un problema Se devi dei soldi, ottenere un'estensione non significa che dovrai pagare in seguito. Ti verrà richiesto di aumentare di almeno il 90 percento di ciò che devi entro il 15 aprile. (Ricorda, che batte battendo la penalità del 5 percento al mese che ricevi se non presenti nemmeno un'estensione.)

Detrazioni, se possibile

C'è una possibilità che tu sia tra le centinaia di migliaia di cittadini degli Stati Uniti quest'anno che non si preoccupano nemmeno di dettagliare e rivendicare alcuna detrazione. Questo perché la detrazione standard per la maggior parte è stata aumentata così tanto - è quasi il doppio - che le detrazioni dettagliate potrebbero non valere la pena. Avrai la stessa probabilità, se non di più, di ottenere un rimborso senza fare il lavoro extra.

Inoltre, molte deduzioni sono andate via sotto il cosiddetto Tax Cuts and Jobs Act, che quest'anno ha radicalmente cambiato le cose per i contribuenti. Non ci sono più detrazioni per: esenzioni personali, detrazioni SALT, spese di trasloco, spese di lavoro (fino al 2025) o persino spese di preparazione fiscale.

Se stai ancora reclamando le detrazioni, ecco una coppia in cui puoi partecipare all'ultimo minuto per aiutare, anche se l'anno fiscale 2018 è da molto tempo.

• Fino al 15 aprile 2019, puoi contribuire a un IRA tradizionale e detrarre l'importo dal tuo reddito. Per le tasse 2018 puoi contribuire fino a $ 5.500 o $ 6.500 se hai più di 50 anni. (Il prossimo anno ciascuno aumenta di $ 500).

• Puoi ancora contribuire a un IRA semplificato per i dipendenti, o SEP IRA e / o al Conto di risparmio sanitario per l'anno civile 2019. Per il SEP-IRA il limite è di $ 55.000 o il 20 percento del reddito netto, che viene sempre per primo. Per l'HSA, non andare oltre il contributo massimo di $ 3.450 per gli individui o $ 6.900 per le famiglie. Puoi aggiungere $ 1.000 se hai più di 55 anni.

Hai bisogno di trovare più detrazioni? Prova questi:

• Sei un volontario? Non puoi detrarre il tuo tempo o le spese personali come il pranzo mentre ti aiuti, ma puoi richiedere fino a 14 centesimi per miglio guidato nella tua auto mentre viaggi per azioni volontarie per un non profit. Parcheggi e pedaggi. (Esatto, puoi richiedere il chilometraggio per il volontariato, ma non per lavorare davvero.)
• Se paghi direttamente occhiali o contatti, esami presso qualsiasi medico, lavaggi dei denti, visite in ospedale, bollette delle ambulanze, ecc., Nell'anno solare 2018 e tutte queste spese mediche ammontano a oltre il 7, 5 percento del tuo reddito lordo corretto, tu hai una grande deduzione sulle tue mani. Può sembrare che ci vuole molto per arrivare al 10 percento, ma un anno con una malattia grave può sommarsi rapidamente.
• Se hai fatto qualsiasi tipo di miglioramento domestico per motivi medici - come l'installazione di una rampa per sedie a rotelle - questo è deducibile, ma di nuovo deve rientrare in quel 7, 5 percento con tutte le altre spese mediche.

Trova le informazioni mancanti

Preoccupato per un W-2 o 1099 mancante? Dai un'occhiata alla tua trascrizione IRS completa, che è un elenco di tutte le informazioni sul reddito e sui salari che sono state riportate su di te nel corso dell'anno. Lo troverai nella pagina IRS chiamata Welcome to Get Transcript.

Dovrai fornire il numero di previdenza sociale o il numero di identificazione fiscale individuale (ITIN), la data di nascita, lo stato di archiviazione e l'indirizzo stradale per una trascrizione online adatta per la stampa.

Tuttavia, è pignolo: non accetterebbe il mio numero di cellulare, necessario per un'autenticazione aggiuntiva, quindi devo aspettare per ottenere un codice di attivazione inviato tramite posta ordinaria.

Conosci il tuo PIN IP (se necessario!)

Per un gruppo selezionato di cittadini, principalmente quelli che potrebbero avere un numero di previdenza sociale compromesso, l'IRS assegnerà un numero di identificazione personale a sei cifre per la protezione dell'identità (IP PIN). È un altro identificatore extra-governativo che potrebbe rendere apoplettici i sostenitori della privacy, ma aiuta l'IRS nella sua costante battaglia contro la frode.

Incluso, fornisce ai commercialisti governativi un'ulteriore garanzia che sei tu. Se ne hai mai avuto uno, anche nell'ambito di un programma pilota, è necessario per tutte le dichiarazioni dei redditi future. Se non riesci a trovare il tuo PIN IP (viene fornito su un avviso CP01A; ne otterrai uno nuovo ogni anno), vai alla pagina Ottieni un PIN di protezione identità (PIN IP) per recuperarlo. Se non hai mai ricevuto un PIN IP in vita tua, considerati fortunato.

Non sudare gli audit

Molte persone si stressano per un audit, quando arriva l'IRS e controlla i tuoi documenti per essere sicuro di non essere un grande bugiardo fiscale. Il software di preparazione fiscale come TurboTax ti darà una panoramica del perché ritiene che sei a rischio di revisione contabile o meno. Gli audit sono diminuiti ogni anno dal 2010 perché il numero di revisori IRS è diminuito. A partire dal 2017, impiegava solo 9.510 revisori dei conti, il numero più basso dal 1953, e rappresentava solo lo 0, 62 percento delle dichiarazioni dei redditi individuali.

I filatori che guadagnano oltre $ 1 milione all'anno hanno statisticamente più probabilità di essere ispezionati, qualunque cosa accada: il 4, 37% dei rendimenti delle famiglie ad alto reddito viene controllato. Scusa, Richie Rich. Lo stesso vale per le persone che vivono all'estero.

Potrebbero esserci dei controlli casuali, ma se non sei mai stato controllato prima, è improbabile che accada ora se non aggiungi bandiere rosse nei tuoi archivi. I tagli al budget e al personale indicano che è ancora meno probabile. La cosa più grande è, non spiccare. L'IRS utilizza algoritmi proprio come tutti gli altri per vedere chi nella propria fascia di reddito è unico e unico viene notato e notato viene verificato. La modifica delle tasse è un'altra bandiera rossa che aumenta il rischio di audit, quindi utilizzare il software per archiviare accuratamente la prima volta.

Altri modi per essere controllati, secondo Forbes: avere conti off-shore, fare incredibili detrazioni di beneficenza, protestare pubblicamente pagando le tasse (e quindi non pagare!), Avere un'attività che riporta sempre perdite (non essere un male uomo d'affari), prova a cancellare i tuoi hobby o a fare molti errori matematici nei tuoi ritorni. Quest'ultimo non è un problema se si utilizza il software di preparazione delle tasse.

Almeno un contabile sostiene che un buon modo per evitare gli audit è quello di presentare sempre una proroga e presentare documenti fiscali in piena estate, perché anche ai revisori piace andare in vacanza.

Fai attenzione alle chiamate truffa

Nel 2015, le chiamate di truffe da parte di persone / robot che fingevano di essere l'IRS che chiedevano pagamenti fiscali erano in aumento, persistendo nel 2018. La maggior parte delle chiamate viene falsificata per apparire come se provenissero dal prefisso 202 di Washington DC per dare loro un'aria di legittimità. Ma possono provenire da prefissi di Washington, New York e Texas, tra gli altri.

Anche se il chiamante che afferma di essere dell'IRS conosce il tuo nome o altre informazioni personali, è una truffa: l'IRS non ti chiamerà mai per richiedere un pagamento immediato. Certamente non richiederà un numero di carta di credito o debito al telefono. Il primo punto di contatto dell'IRS è sempre la posta e hai il diritto di presentare ricorso prima di pagare un centesimo, anche all'IRS. Fa tutto parte della Dichiarazione dei diritti del contribuente.

Se ricevi una chiamata di questo tipo, segnalala sul modulo Segnalazione di truffe per imitazione IRS o chiama il numero 800-366-4484. Gli utenti di smartphone dovrebbero scaricare l'app Hiya (gratuita su Android e iOS), che ha il rilevamento incorporato dello spam telefonico specifico per tali chiamate. Se si segnala una chiamata a Hiya, vengono aggiunti nuovi numeri al database per aiutare gli altri.