Quicken recensione e valutazione deluxe

Alcuni setup richiesti

Quicken 2019 è pronto per l'uso, ma ci sono alcune faccende di installazione che dovresti fare per farlo funzionare come desideri. Apri il menu Modifica nella barra degli strumenti di Windows, seleziona Preferenze e scegli tra le opzioni relative alle funzioni del programma come la navigazione, la visualizzazione del registro e le transazioni scaricate. Ovviamente, dovrai collegare i tuoi account online se vuoi che Quicken importi le transazioni cancellate dai tuoi istituti finanziari. Il software supporta spese e risparmi, proprietà e beni, investimenti e pensioni e conti di debito. Di solito è sufficiente fornire il nome utente e la password utilizzati per accedere a questi account online per impostare la connessione. Menta e altri concorrenti funzionano in modo simile.

Quicken sembra e funziona in modo molto simile a prima, sebbene, come notato in precedenza, le sue prestazioni siano migliorate. La home page è progettata per offrire una panoramica completa delle vostre finanze. Il riquadro verticale sinistro mostra tutti i tuoi conti: bancario, investimenti, proprietà e debito, pianificazione e imposte. Facendo clic su uno di questi si accede a una vista più dettagliata. Il patrimonio netto viene visualizzato nella parte inferiore del riquadro, nonché un collegamento al punteggio di credito. Per ottenere il tuo punteggio di credito, devi iscriverti al servizio gratuito di Quicken. Sfortunatamente, il punteggio di credito gratuito di Quicken viene aggiornato solo trimestralmente, a differenza degli aggiornamenti settimanali di Credit Karma.

La home page è altamente personalizzabile. Puoi scegliere tra numerosi tipi di tabelle, grafici e altri contenuti grafici da visualizzare lì. Ad esempio, potresti scegliere un calendario che mostra cosa succede ogni giorno, come entrate attese e spese imminenti o transazioni scadute. Esistono elenchi di promemoria di fatture e entrate, grafici che illustrano la spesa totale per categoria, grafici di allocazione delle attività e rapporti sull'adesione al budget. Puoi anche salvare più visualizzazioni contenenti diversi raggruppamenti di contenuti.

Copertura completa in Quicken

Per molti anni Quicken ha incluso alcuni strumenti che molte persone non useranno mai, come strumenti di pianificazione a lungo termine e le più sofisticate funzionalità di tracciamento di investimenti e proprietà / debito. Ma sono lì e tieniti alla larga quando non ne hai bisogno. Se non hai familiarità con Quicken, dovresti fare clic sulle schede del programma (come Investimenti, Proprietà e Debito) ad un certo punto, poiché potresti trovare qualcosa che desideri esplorare. Ma il semplice volume di strumenti disponibili può essere travolgente. Nessun altro si avvicina a fornire una tale ricchezza di strumenti di guida e tracciamento in un'applicazione software o basata sul web.

Prendi l'interfaccia di Planning, ad esempio. Il budget è probabilmente lo strumento più utilizzato in questa sezione. Qui, Quicken Deluxe ti consente di creare più budget in base alle categorie scelte. Puoi visualizzare i tuoi progressi in un formato grafico di facile comprensione. Altre caratteristiche di questa sezione ti aiutano a ridurre il debito, fare un piano di vita, tenere traccia e proiettare le imposte sul reddito e stabilire obiettivi di risparmio. Questi strumenti interattivi combinano campi di riempimento, calcolatori sofisticati e report. Quindi ti forniscono le risposte come grafici e tabelle.

Se si dispone di un portafoglio di investimenti, è possibile tenere traccia dei prezzi durante la giornata di mercato; vedere le viste dettagliate dei singoli titoli; monitorare e modificare l'asset allocation; e stimare le plusvalenze. I proprietari di proprietà (veicolo, casa o altri beni) possono utilizzare una procedura guidata per creare account per beni e tenere traccia dei loro progressi verso la proprietà.

Se disponi di risorse finanziarie sufficienti per utilizzare tutti gli strumenti finanziari personali di Quicken, passerai molto tempo a mantenere aggiornato il software. Tale conformità può comportare un feedback e una guida significativi da parte di Quicken, ma richiede un impegno costante. Non è qualcosa che puoi fare a cuor leggero. Un professionista finanziario può eseguire numeri simili per te e fare un passo ulteriore utilizzando strumenti più sofisticati, offrendo consigli personalizzati e esperti che Quicken non può. Dipende da quanto diligente vuoi essere e dal tuo livello di confidenza.

Spesa e reddito

Sin dai primi giorni, Quicken si è concentrata sul reddito e sulla spesa personale. Se utilizzi il software solo per tracciare i tuoi soldi (compresi gli investimenti) e non accedi ai suoi strumenti di pianificazione e monitoraggio a lungo termine, vale la pena di pochi dollari al mese che paghi in quote di abbonamento per Quicken Deluxe rispetto a Starter.

Fai clic sulla scheda Spesa e otterrai un grafico grande e colorato che illustra le tue spese per categoria negli ultimi 30 giorni. Puoi modificare questo intervallo di date in modo da coprire periodi alternativi e visualizzare l'immagine per singolo o per tutti gli account. Di seguito è riportato un registro contenente le transazioni che sono state importate dai vostri istituti finanziari o inserite manualmente.

È possibile attivare o disattivare questo registro per riflettere gli strumenti di reddito o di spesa e di accesso che consentono di gestire in modo microscopico le transazioni. Le opzioni di transazione includono la loro divisione; aggiunta di note, flag e allegati; cambiare categoria; e assegnazione di linee fiscali. Una categorizzazione accurata delle tue transazioni è molto importante. Rende i rapporti più utili e le tasse corrette se si utilizzano i dati Quicken per preparare le imposte sul reddito.

La scheda Fatture e entrate tratta principalmente le tue fatture in entrata. È possibile inserirli manualmente o connettersi a fatturatori online in cui si dispone di account per scaricare i dettagli pertinenti e visualizzare l'elenco in base al nome del fatturatore, alla data di scadenza o come calendario grafico. Una volta che una fattura è stata aggiunta, è possibile modificarla (una volta o per tutte le occorrenze future), contrassegnarla come pagata e inserirla come transazione nel registro appropriato.

Il reddito è anche affrontato in questa sezione di Quicken, che all'inizio è sconcertante. Mi sarei aspettato di vederlo raggruppato con la spesa. Ma la logica diventa chiara dopo aver visto che non solo puoi tenere traccia delle tue entrate in più viste, ma puoi anche vedere un grafico che proietta i saldi del tuo conto in base alle fatture e alle entrate imminenti. Quello che non puoi fare, tuttavia, è in realtà pagare le bollette elettronicamente in Quicken Deluxe. Avresti bisogno di uno dei due abbonamenti più costosi per quello. Ovviamente puoi stampare assegni.

Ottimo supporto

Quicken ha una curva di apprendimento. Ci vuole del tempo per imparare semplicemente cosa può fare e come ogni area del software si integra con le altre. Ma non devi esplorare tutto. Quicken ha una vasta gamma di funzionalità che sono state aggiunte nel corso degli anni; puoi usarli o ignorarli.

Se scegli di affrontare le funzionalità più sofisticate, avrai a disposizione un sacco di supporto. Ci sono guide e video scritti, una comunità online attiva e domande frequenti. Puoi anche chattare con un agente dell'assistenza 24 ore su 24, 7 giorni su 7 o telefonare dal lunedì al venerdì, dalle 17:00 alle 17:00, ora del Pacifico.

Accesso a Quicken da remoto

Per quanto robusto sia Quicken, non ti aspetteresti di poter accedere in remoto alla parte del leone delle sue funzionalità. E non puoi. Sono disponibili app iOS e app Android. Queste app includono gli strumenti e i dati che molto probabilmente ti occorrono quando sei lontano dal tuo computer. È possibile visualizzare e aggiungere registri e transazioni dei conti e vedere grafici che illustrano le categorie di spesa e le spese e le entrate complessive. Il tuo portafoglio di investimenti è persino disponibile, anche se non con tutti i complessi strumenti basati su desktop.

Come accennato in precedenza, il nuovo compagno per desktop Quicken basato sul browser (app.quicken.com) elimina alcuni dei fattori di intimidazione dal software per le persone che non sono utenti esperti (anche se probabilmente quelle persone lo troverebbero utile). La dashboard del sito è eccezionale e potrebbe essere tutto ciò di cui hai bisogno per una rapida panoramica. Visualizza tabelle e grafici che mostrano, ad esempio, come stai andando con le spese e le entrate e le tue transazioni più recenti.

Tra questa home page e i suoi collegamenti, è possibile visualizzare i saldi del proprio account e i relativi registri; lavorare con e aggiungere transazioni; guarda come stai raggiungendo i tuoi obiettivi di budget; e guarda i prezzi del tuo portafoglio di investimenti in tempo reale. Sebbene non includa tutte le funzionalità nella versione desktop di Quicken, la versione web ti fornisce i numeri che vorresti vedere di più al momento del check-in.

Quicken Excels

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Detto questo, Mint è un affare basato sul web e molte persone preferiscono un'app desktop dedicata. Ecco dove brilla l'edizione 2019 di Quicken Deluxe. Pagherai una commissione annuale, ma Quicken Deluxe include rapporti eccellenti, tracciamento delle transazioni e un buon supporto. Inserisci la nuova interfaccia web opzionale e Quicken è una scelta dei redattori PCMag.

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