Rassegna e valutazione di base di Liberty tax online 2019 (anno fiscale 2018)

Liberty Tax opera nel settore fiscale dal 1997 e attualmente la società ha più di 4.000 sedi in mattoni e malta negli Stati Uniti e in Canada. Come H&R Block e Jackson Hewitt, offre anche software di preparazione fiscale online fai-da-te con la possibilità di ottenere ulteriore supporto e guida dai suoi professionisti finanziari. Abbiamo esaminato Liberty Tax Basic, progettato per le persone con reddito W-2, interessi e ordinario. Consente inoltre di specificare in dettaglio le detrazioni ed è appropriato per i lavoratori autonomi e altri piccoli imprenditori che devono presentare un programma C. L'offerta di Liberty ha funzionato bene per noi durante i test, sebbene l'esperienza utente e gli strumenti di aiuto necessitino di lavoro.

Prezzi e versioni

Esistono quattro versioni di Liberty Tax Online. Semplice ($ 19, 95 per il deposito elettronico federale, $ 35, 95 per stato) supporta il 1040 e l'Allegato B (interessi e reddito ordinario). Base ($ 29, 95 federale, $ 39, 95 per stato) aggiunge l'allegato A (detrazioni dettagliate) e il modulo 8853 (conti di risparmio sanitario); questa è la versione rivista qui. Deluxe costa $ 49, 95 per il federale e $ 39, 95 per lo stato e supporta anche l'Allegato C (reddito da lavoro autonomo) e l'ammortamento. Il premio ($ 74, 95 federali, $ 39, 95 statali) copre tutto, compresi l'affitto, gli immobili e le entrate agricole, nonché le plusvalenze e le perdite.

Per fare un confronto, TurboTax parte da $ 59, 99 (elenco) per Deluxe, aggiunge $ 39, 95 per stato e arriva fino a $ 119, 99 per i lavoratori autonomi. H&R Block parte da $ 29, 99 per Deluxe e aggiunge $ 36, 99 per stato; che sale a $ 104, 99 per i lavoratori autonomi. TaxSlayer è più economico, a partire da $ 17 per il piano Classic più $ 29 per stato. E TaxAct Online ha anche un prezzo inferiore, a partire da $ 9, 95 per i federali e $ 19, 95 per stato.

Se tutto ciò che è più di quello che sei disposto a pagare, un'opzione è Credit Karma Tax, che offre archiviazione federale e statale completamente gratuita. Un altro è FreeTaxUSA, che è gratuito per i resi federali e $ 12, 95 per stato. Nota, tuttavia, che con quei servizi ti sacrifichi un po 'quando si tratta di tenere la mano, che molti di noi finiscono per avere bisogno ad un certo punto durante il processo.

Tieni presente che le nostre informazioni sui prezzi sono corrette dal giorno in cui abbiamo pubblicato la recensione per la prima volta, ma potresti notare alcune modifiche nel corso dell'anno. Questo perché i servizi di preparazione fiscale tendono ad essere scontati nelle prime fasi della stagione fiscale e i loro prezzi tendono ad aumentare man mano che ci si avvicina alla scadenza. A meno che tu non stia utilizzando un servizio gratuito, questa è una buona ragione per non essere un e-filer dell'ultimo minuto.

Come funzionano Liberty Tax e altri servizi fiscali

I siti Web di preparazione delle imposte personali funzionano in modo molto simile ai loro predecessori desktop, in quanto suddividono i moduli IRS e le pianificazioni in blocchi più piccoli e gestibili. Questo è importante, perché nonostante l'hype, la maggior parte delle tasse delle persone non è stata più semplice da presentare quest'anno. Non vedi i documenti ufficiali fino a quando non li finisci e non li stampi, anche se Liberty Tax Online offre anteprime. Questi siti assumono la personalità digitale di un preparatore fiscale interno (proprio come si trova nelle sedi del negozio Liberty Tax) e ti pongono una lunga serie di domande sulle tue circostanze fiscali.

Tutti visualizzano elenchi di entrate, detrazioni e crediti che l'IRS desidera conoscere, coprendo il W-2, la detrazione degli interessi sui mutui e i crediti per la cura dei figli. Seleziona gli argomenti che ti riguardano uno alla volta e talvolta ti fai strada attraverso maghi abbreviati e a più fasi.

Fornisci risposte in vari modi, ad esempio inserendo i dati nei campi, scegliendo le opzioni dagli elenchi a discesa o facendo clic sui pulsanti. I siti eseguono tutti i calcoli necessari e registrano le risposte sulle righe corrette nei moduli IRS ufficiali. Quindi spostano i dati rilevanti su tutti gli stati restituiti che è necessario presentare.

Lungo la strada, puoi accedere a una varietà di strumenti di aiuto, tra cui database di articoli ricercabili, domande e risposte sensibili al contesto, spiegazioni ipertestuali e supporto tramite chat, telefono ed e-mail. Di tanto in tanto ti indirizzano a pubblicazioni IRS, ma idealmente gli esperti fiscali dei siti hanno scritto e riscritto versioni semplificate del linguaggio complesso dell'agenzia per aiutarti a dare un senso a tutto. Dopo aver finito di inserire le informazioni, eseguono le tue risposte attraverso un processo di revisione e ti avvisano di eventuali errori o omissioni prima di inviare l'e-file o stampare il reso completo.

Esistono enormi variazioni tra questi siti in termini di esperienza utente che offrono; le situazioni fiscali che supportano (ognuna è disponibile in più livelli che supportano forme e orari diversi); e la qualità, la quantità e l'accessibilità dell'aiuto che forniscono.

Un approccio semplice

Dall'inizio alla fine, Liberty Tax chiarisce quali informazioni è necessario inserire. Naturalmente, richiede in anticipo un nome utente e una password, oltre a risposte a più domande di sicurezza. Se hai preparato la tua dichiarazione dei redditi 2017 sul sito Liberty Tax o di un concorrente, sarai in grado di utilizzare importanti dati rilevanti da utilizzare nella dichiarazione 2018. In caso contrario, dovrai fornire i dettagli di contatto personali per te, il tuo coniuge e le persone a carico.

Verifichi il tuo stato di archiviazione e rispondi ad alcune domande di pre-preparazione standard e fornisci informazioni sul tuo reddito 2018 e residenza (e). A differenza di servizi come TurboTax, che fa di tutto per aggiungere un po 'di cordialità, Liberty Tax adotta un approccio semplice e solo fatto.

Immissione dei dati

Una volta inserito il riepilogo delle informazioni personali, si passa alla carne del sito, inserendo le informazioni fiscali. Liberty Tax non offre una procedura guidata completa e inclusiva come fanno alcuni siti; invece, seleziona gli argomenti che ti riguardano dagli elenchi di opzioni. Visualizza tutti i possibili argomenti fiscali, indipendentemente dalla versione utilizzata, ma ti avvisa quando ti sei allontanato in un'area che richiede una versione più premium.

Nella sezione Reddito, Liberty Tax presenta una varietà di tipi di reddito, suddivisi in categorie: occupazione, investimenti, pensionamento, affari e affitto e altri redditi. Una colonna a destra mostra il totale di tutti i numeri che hai inserito per quell'elemento. A destra, vedi un pulsante Aggiungi o Modifica, a seconda che tu abbia già inserito qualcosa nella sezione. Se fai clic sul pulsante Aggiungi accanto a Stipendi, Stipendi e Suggerimenti, ad esempio, la schermata successiva fornisce un elenco di opzioni per il tuo W-2. Puoi fornire i dati manualmente su un W-2 digitale, importarli da ADP o Equifax o indicare che non hai ancora ricevuto il modulo. Il sito fa un buon lavoro di visualizzazione di un modulo W-2 che in realtà sembra la sua controparte cartacea.

Quando finisci la sezione entrate, passi a detrazioni e crediti, assicurazione sanitaria e alcuni argomenti vari (ma importanti) relativi alle tasse. Liberty Tax sposta le informazioni pertinenti in qualsiasi dichiarazione di stato che è necessario presentare e completa la revisione della dichiarazione prima di pagare le tasse e prepararsi a presentare la domanda.

Liberty Tax offre un eccellente processo di revisione che funziona meglio di molti concorrenti. Sono stati rilevati 16 errori sul ritorno del test, per lo più schermate incomplete. Quando ho cliccato per vedere il primo, mi ha portato direttamente alla pagina offensiva. Dopo aver corretto la prima omissione, potevo tornare all'elenco completo degli errori o passare a quello successivo. Ho scelto quest'ultimo e mi ha accompagnato ordinatamente nel resto. Il sito ha quindi visualizzato un grafico a torta che illustra il mio rischio di audit, con una spiegazione del punteggio. Bravo.

Una funzione intelligente

La sezione Crediti di Liberty Tax offre una funzione unica che non ho mai visto su un sito Web per la preparazione delle imposte personali, chiamato Credit Maximizer. La home page di questa sezione elenca tutti i crediti IRS coperti dal sito e utilizza i dati già inseriti per personalizzare l'esperienza, applicando automaticamente tutti i crediti che è possibile. Ad esempio, la colonna a destra del Credito sul reddito guadagnato sul mio rendimento del test non conteneva un importo in dollari. Invece, diceva "Non qualificato", con un collegamento ipertestuale "Perché?" Quando ho cliccato sul link, mi ha spiegato che il mio reddito lordo adeguato (AGI) era troppo alto per qualificarsi per l'EIC.

E poiché in una schermata precedente avevo indicato che avevo una persona a carico, la colonna centrale riportava Informazioni richieste accanto alla voce Credito di assistenza dipendente. Invece di dire Aggiungi o Rivedi, la colonna a destra indica Indaga, con una grande mano rossa che punta verso di essa. Quando ho cliccato su di esso, sono stato portato a una serie di schermate in cui ho potuto inserire informazioni sul provider e vedere se ero qualificato. Ero, e l'importo consentito era lì quando sono tornato all'elenco dei crediti fiscali.

Come aggirare la tassa sulla libertà

Non c'è nulla di difficile nel seguire la struttura di navigazione di Liberty Tax. Una barra degli strumenti a schede nella parte superiore dello schermo divide il sito in quattro sezioni: Informazioni personali, Federale, Stato e Fine. Quando fai clic su uno, sotto di esso si apre un menu con le relative sottosezioni. Puoi accedere a queste aree a piacimento, ma è più sicuro seguire semplicemente l'ordine sequenziale del sito. Mentre si passa attraverso ciascuna sezione, utilizzare i pulsanti Indietro e Avanti per avanzare o passare alla schermata precedente. Sfortunatamente, non esiste uno schema completo di argomenti e moduli come le offerte di FreeTaxUSA, quindi non puoi vedere gli argomenti del sito nella loro interezza.

TurboTax stabilisce il livello più alto per la preparazione fiscale online quando si tratta dell'esperienza dell'utente. L'interfaccia attuale di Liberty Tax potrebbe essersi qualificata per l'avanguardia diversi anni fa, ma ora sembra un po 'datata. Il sito utilizza l'intero schermo e poi alcuni, ma a volte c'è molto spazio bianco su alcuni schermi e il testo e i pulsanti sono piccoli. Inoltre, ci sono pochissimi elementi grafici e il layout non è convincente.

La storia non è affatto male, comunque. Un riquadro persistente sul lato destro interrompe parte della monotonia. È riempito con pulsanti rettangolari colorati sia per la navigazione che per le risorse di supporto. In alto a destra c'è un pulsante Salva ed esci che ti porta a una schermata di aggiornamento se hai bisogno di una versione più avanzata. Di seguito è riportato un totale in tempo reale del rimborso (o dei fondi dovuti). Se vuoi trovare un ufficio delle imposte Liberty, fai clic su quel pulsante.

Tutto sotto che ti porta a schermate di pulizia o una sezione di aiuto. I collegamenti includono Supporto (apre una schermata contenente collegamenti a e-mail e chat), Chat Live, Il mio account, Domande comuni, I miei documenti (tutto ciò che hai caricato) e I miei moduli (un elenco di tutti i moduli e gli orari che hai visitato). Fai clic su uno dei moduli per visualizzare una copia del documento IRS ufficiale (nessun altro lo offre).

Opzioni di aiuto di base

Liberty Tax potrebbe prendere una pagina da H&R Block quando si tratta dell'aiuto in loco che offre. Puoi chattare o inviare domande e-mail per supportare gli specialisti. Il pulsante Domande frequenti sulla destra a volte visualizza domande e risposte sensibili al contesto (specialmente nelle home page della sezione), ma a volte è vuoto. Cliccaci sopra e puoi inserire una parola o frase di ricerca per ottenere spiegazioni chiaramente scritte. In effetti, visualizza un elenco di possibili corrispondenze non appena si inizia a digitare.

Sfortunatamente, le pagine stesse dell'intervista non contengono termini ipertestuali che aprono le finestre di guida. Non ci sono spiegazioni più profonde al loro interno che potrebbero impedire a qualcuno di dover visitare il riquadro della guida. Questo è uno svantaggio sfavorevole, dato che la Liberty Tax ha certamente quelle informazioni disponibili. Il miglioramento della sezione Guida migliorerebbe l'usabilità di Liberty Tax Deluxe e accelererebbe il processo.

Preparazione fiscale predisposta per dispositivi mobili

Liberty Tax non offre un'app fiscale mobile autonoma, ma puoi completare e presentare una dichiarazione sul tuo smartphone o tablet Android o iOS, grazie all'utilizzo del design reattivo del sito. Il sito mobile offre l'accesso a tutte le funzionalità incluse nella versione desktop, sebbene riorganizzi alcuni elementi per adattarsi allo schermo più piccolo.

Sfortunatamente, Liberty Tax sacrifica la navigazione su schermi più piccoli. La parte federale è divisa nelle sezioni primarie del Modulo 1040, tra cui reddito, detrazioni dettagliate e crediti. Fare clic su uno di questi e si aprirà una schermata con gli argomenti disponibili. La maggior parte della navigazione avviene tramite i pulsanti Indietro e Avanti e, occasionalmente, i pulsanti di azione come Aggiungi, Modifica ed Elimina.

Il pannello multi-pulsante che appare sul lato destro dello schermo nella versione desktop si sposta sotto l'area Domande e risposte nella versione mobile. Funziona bene, anche se non è terribilmente elegante o conveniente. Come nella versione desktop, la casella Domande frequenti è occasionalmente vuota, quindi in questo caso non è possibile ottenere alcun aiuto sensibile al contesto. Il sito mobile ha funzionato bene per la maggior parte, ma la preparazione delle tasse utilizzando Liberty Tax è sicuramente più semplice sul desktop.

Liberty Tax offre prestazioni decenti su dispositivi mobili, ma quest'anno il modo preferito di PCMag di archiviare le tasse da un telefono o un tablet è l'app di dichiarazione dei redditi TurboTax di Intuit, grazie alla sua interfaccia impressionante e alle opzioni di aiuto accessibili e innovative.

Aiuto ha bisogno di aiuto

La Liberty Tax si classificherebbe più in alto con un aiuto meglio integrato e un'esperienza utente più piacevole dal punto di vista estetico. Se l'hai già usato e ti è piaciuto, non c'è motivo di cambiare, a meno che la tua dichiarazione dei redditi diventerà improvvisamente più complessa quest'anno e tu sappia che avrai bisogno di ulteriore aiuto. H&R Block, con la sua interfaccia utente più coinvolgente e il sistema di guida abilmente impiegato, è un'opzione migliore. Non supporta l'Allegato C - EZ a livello Deluxe come Liberty Tax Basic - dovrete balzare per la versione Premium - ma è rischioso pizzicare centesimi quando si tratta di moduli che richiedono la massima precisione e guida eccezionale.

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