Revisione e valutazione della dichiarazione dei redditi di Intuit turbotax 2019 (anno fiscale 2018)

Le basi della preparazione fiscale mobile

Alcuni siti Web di preparazione delle tasse sono accessibili tramite il browser del cellulare. Questi siti utilizzano un design reattivo per offrire una versione del servizio Web ridimensionata per lo schermo del telefono. Alcuni, come FreeTaxUSA, offrono un'esperienza eccellente e completa in questo modo. TurboTax, H&R Block e TaxSlayer sono le eccezioni che abbiamo testato quest'anno, offrendo app scaricabili dagli app store.

Abbiamo testato sia l'app per Android che la versione per app di iPhone di TurboTax, registrandoci al livello Deluxe. Indipendentemente da dove inizi il tuo reso, puoi accedervi da qualsiasi piattaforma inserendo il tuo nome utente e password. Una volta creato un account e effettuato l'accesso, TurboTax ti chiede di indicare eventuali situazioni che ti riguardano. Se selezioni qualcosa che non rientra nella sfera della versione Deluxe, ti indirizza alla versione di TurboTax che la supporta. Tali categorie comprendono vendite di investimenti, lavoro autonomo e reddito da locazione e plusvalenze.

Come sempre, ti consigliamo di iniziare il tuo reso ben prima del termine fiscale; quest'anno è il 15 aprile. Se riesci a evitare lo stress di presentare le tasse all'ultimo minuto e più a lungo attende l'assistenza che arriva al momento della crisi, è nel tuo interesse. È anche consigliabile raccogliere e organizzare tutti i documenti fiscali ben prima di pianificare di iniziare.

Come con qualsiasi servizio fiscale basato su browser, è innanzitutto necessario fornire informazioni personali (nome e indirizzo, data di nascita e numero di previdenza sociale) inserendole in una serie di campi vuoti. L'app ti chiede in quali stati hai vissuto (e in cui hai guadagnato), la tua occupazione e il tuo stato civile. Indaga anche sul coniuge e le persone a carico, se applicabile. Sulla base di tutto ciò, TurboTax Deluxe raccomanda uno stato di archiviazione per te e visualizza un riepilogo delle tue informazioni personali.

Prima di passare alla sezione Entrate, TurboTax ti chiede anche se desideri iscriverti a MAXX Defend and Restore, che include supporto di audit, assistenza per il monitoraggio del furto di identità e il ripristino dell'identità e assistenza prioritaria per $ 49, 99 (in questo documento).

Muoversi

La navigazione sulla versione mobile di TurboTax Deluxe funziona in modo leggermente diverso rispetto all'edizione basata su browser, ma è comunque molto semplice e intuitiva. Per avanzare o tornare indietro, basta scorrere verso sinistra o destra, invece di fare sempre clic sui pulsanti di navigazione nella parte inferiore dello schermo, come nella versione mobile di H&R Block Deluxe. Abbiamo risparmiato molto tempo potendo scorrere invece di dover scorrere fino in fondo su così tante schermate; Complimenti a TurboTax per l'utilizzo di convenzioni smartphone dove hanno senso. A volte, tuttavia, c'è un pulsante nella parte inferiore dello schermo che fai clic per completare la sezione corrente. Vedrai una freccia che rimbalza verso il basso quando è necessario.

Inserisci i dati in vari modi. Compilare i campi vuoti, fare clic sul pulsante Sì o No oppure selezionare da un elenco di opzioni. Facendo clic su un'icona nell'angolo in alto a sinistra si apre un menu che consente di navigare tra le sezioni; visualizza anche il rimborso o l'obbligo in tempo reale e contiene alcune attività di pulizia, incluso il pulsante di disconnessione.

Fornire i tuoi dati

Esistono tre modi per inserire le informazioni W-2. Se il tuo datore di lavoro è un partner Intuit (che puoi determinare inserendo il suo EIN), TurboTax Deluxe può importare i dati. In caso contrario, puoi scattare una foto con la fotocamera del tuo dispositivo mobile e consentire all'app di spostare il testo e i numeri nelle caselle corrette. Come ultima risorsa, puoi scrivere tutto in te stesso. Se scegli quest'ultimo, riempi semplicemente tutti gli spazi vuoti del tuo W-2 su uno schermo lungo. Al termine, fai clic sul pulsante Continua. La pagina successiva mostra il tuo rimborso (o obbligo) attuale e spiega come l'app ha calcolato quel valore. Se non hai altri W-2, passa alle altre sezioni di reddito.

Come le sue controparti basate su browser, l'app offre due opzioni per fornire il resto del tuo reddito. Ti può guidare un passo alla volta attraverso tutti i possibili argomenti, oppure puoi selezionare i tuoi tipi di reddito da un elenco. Quando fai clic su uno, TurboTax Deluxe ti porta a una mini intervista. Ti riporta all'elenco delle entrate dopo aver terminato, dove puoi affrontare qualsiasi altro argomento pertinente. Fai clic su Riempi le entrate quando finisci completamente la sezione e verrai portato alle schermate delle detrazioni e dei crediti; funziona allo stesso modo della sezione reddito. Le domande sul tuo stato di assicurazione sanitaria e le tasse aggiuntive vengono dopo. L'ultimo passaggio consiste nel completare la pagina Altre situazioni fiscali, che consente di registrare eventuali situazioni fiscali non comuni, come la richiesta di un'estensione.

TurboTax Deluxe controlla quindi il tuo reso per errori o omissioni e ti dà la possibilità di correggerli. Trasferisce i dati applicabili al tuo stato e ti guida attraverso qualsiasi ulteriore fase di raccolta di informazioni per il tuo particolare stato, prestando particolare attenzione a tutti i crediti che potresti essere in grado di richiedere per ottenere la riduzione delle tasse. Il sito esamina anche il ritorno del tuo stato al termine. Una volta risolti tutti i problemi, puoi pagare per TurboTax Deluxe e archiviare elettronicamente o stampare il reso in preparazione per l'invio.

Ottenere aiuto

TurboTax ha sempre eccelso nel fornire numerosi tipi di guida mentre ti intervista sulle tue informazioni fiscali. È anche bravo a semplificare un linguaggio fiscale complesso. Nelle pagine di raccolta dei dati, puoi fare clic su Ulteriori informazioni accanto alle domande se sei sconcertato. A volte il sito visualizza anche una domanda o un'istruzione sensibile al contesto. Fare clic su uno di questi e si apre una pagina che contiene spiegazioni chiare di ciascun problema, con relative domande e risposte. Al termine della lettura, fai clic sulla X in alto a sinistra per tornare alla schermata precedente.

Se hai bisogno di qualcosa di più dell'aiuto contestuale nelle schermate di raccolta dei dati, puoi fare clic sul punto interrogativo nell'angolo in alto a destra per avviare TurboTax Virtual Assistant. Funziona diversamente rispetto al centro assistenza nella versione mobile di TaxSlayer Classic. Invece di digitare semplicemente una parola o una frase e ottenere un elenco di articoli correlati, continui un dialogo continuo con l'Assistente virtuale.

All'inizio può essere un po 'confuso, ma funziona abbastanza bene. Quando si immette un termine di ricerca, restituisce i risultati in una riga orizzontale che è necessario scorrere per aprire. Un avvertimento: guarda per vedere chi ha risposto alla domanda. Molto spesso, le risposte provengono da qualcosa come TurboTax FAQ o TurboTax, che è preferibile. Tuttavia, chiunque può rispondere alle domande. Quindi, assicurati che se la fonte non è TurboTax, è un'autorità fiscale di qualche tipo.

TurboTax chiede quindi se ha risposto alla tua domanda. In caso contrario, visualizza opzioni aggiuntive: più domande frequenti, una nuova ricerca o una guida dal vivo. In tal caso, puoi semplicemente continuare con le tue ricerche o tornare alla schermata precedente. L'Assistente virtuale continua a scorrere verso il basso dello schermo mentre tutto ciò accade; è una conversazione in corso.

L'app mobile H&R Block Deluxe perde parte della sua forza basata sul browser nella sua versione mobile. A causa delle limitazioni delle dimensioni dello schermo, non è possibile visualizzare la guida sensibile al contesto nel riquadro verticale destro. Fai clic sul pulsante Guida e si apre un elenco di domande e risposte pertinenti. Se fai clic sull'icona in basso a destra, si apre l'Assistente virtuale dell'app, che non ha funzionato quasi quanto TurboTax nei nostri test. Quando ho inserito più domande, non ha restituito alcuna risposta; mi ha solo chiesto di selezionare Sì o No. Non c'erano dialoghi simili in TurboTax.

Per domande sull'app stessa, TurboTax Deluxe offre una funzione SmartLook, che ti collega agli specialisti del prodotto tramite chat video. Puoi concedere loro l'accesso al tuo reso in corso e far loro vedere cosa sta succedendo sullo schermo, in modo che possano rispondere alle domande e correggere i problemi. Puoi anche solo richiedere una telefonata. L'ho fatto, anche se non ero ancora un utente pagato, e ho ricevuto una chiamata di ritorno in meno di cinque minuti. Tieni presente che questo è solo supporto tecnico; non puoi chiedere una consulenza fiscale effettiva a meno che non ti abboni a TurboTax Live.

La migliore app fiscale mobile di quest'anno

È molto più semplice completare una dichiarazione dei redditi su un sito full-size basato su browser che su uno smartphone; nessuno lo contesta. Ma l'App TurboTax per la dichiarazione dei redditi semplifica al massimo le tasse sul telefono, dati i limiti di dimensione. Se sei abituato a utilizzare i siti Web fiscali di H&R Block, potresti voler utilizzare anche la sua versione mobile; offre un'esperienza utente eccellente e un aiuto sensibile ai contenuti, anche se non abbiamo avuto molta fortuna con il suo nuovo Assistente virtuale. H&R Block Deluxe ha vinto la scelta dei nostri redattori per la preparazione fiscale basata su browser, ma l'app TurboTax offre la migliore esperienza utente e la guida più innovativa e accessibile disponibile. È la scelta degli editori di quest'anno per le app per la preparazione delle tasse mobili.