Revisione e valutazione di countabout

Probabilmente le due applicazioni di finanza personale più conosciute e mature sono Quicken e Mint; nonostante i loro punti di forza, ognuno ha i suoi svantaggi. Quicken è costoso e si concentra sul desktop, mentre Mint occasionalmente ti interrompe con annunci con carta di credito. CountAbout non ha nessuno di questi punti deboli. Questo strumento basato su Web e supportato dall'abbonamento può importare file di dati da entrambi i premiati servizi di Editors 'Choice. CountAbout supporta la gestione degli account, i budget, il proprio marchio di report e widget e le transazioni ricorrenti. Tuttavia, il servizio è privo di tre funzioni Mint e Quicken che gli impediscono di ottenere un punteggio più alto: un pannello di controllo, una panoramica delle informazioni finanziarie e la capacità di tenere traccia degli investimenti.

Il prezzo di CountAbout è un po 'strano. Per $ 9, 99 all'anno, hai accesso a tutto tranne la possibilità di collegarti direttamente agli istituti finanziari online. È necessario immettere le transazioni manualmente, sebbene sia possibile importare file dalle banche se sono in grado di produrre file QIF. L'aggiunta di connessioni dirette comporta un costo di $ 39, 99 all'anno. Indipendentemente dal livello che scegli, devi pagare altri $ 10 all'anno se desideri aggiungere allegati alle transazioni, il che è insolito per i servizi in questo spazio. Gli strumenti di fatturazione costano $ 60 all'anno per entrambi i livelli di prezzo. CountAbout offre anche una versione di prova gratuita di 15 giorni della versione Premium e non è necessario fornire i dati della carta di credito al momento dell'iscrizione.

Mentre gli utenti apprezzeranno il fatto che esiste una prova gratuita, vale la pena sottolineare che ci sono molti strumenti simili che non ti fanno mai pagare nulla. Oltre alla già menzionata Mint, Credit Karma e NerdWallet sono opzioni gratuite per coloro che preferiscono non spendere soldi per i propri strumenti finanziari personali.

Connessione e importazione

CountAbout non ha un vero strumento di installazione e non ne ha particolarmente bisogno. Una volta effettuata la registrazione, fare clic sul collegamento Account personale per specificare le preferenze (visualizzazione registro, visualizzazione categoria e così via). Altre impostazioni in questa pagina consentono di esportare i dati in formato CSV e abilitare l'autenticazione a più fattori (MFA) per una maggiore sicurezza.

Se hai scelto il livello Base, devi aggiungere manualmente il controllo, il salvataggio, le carte di credito o altri conti finanziari. Gli utenti premium possono creare connessioni agli account online inserendo i nomi utente e le password necessari per accedervi. CountAbout quindi importa le transazioni e le rilascia nelle tabelle che assomigliano ai registri del libretto degli assegni. Se fai clic sulle icone Quicken Import o Mint Import, riceverai un'email che spiega il processo, che prevede l'esportazione dall'origine prima di poter importare il file.

L'importazione del mio test Mint ha funzionato bene, così come una connessione diretta con una carta di credito che ho impostato.

Tracciamento delle transazioni

La maggior parte delle soluzioni di finanza personale ha dashboard, home page che mostrano una panoramica delle tue finanze, inclusi i saldi dei conti, i grafici delle entrate e delle spese e le azioni in sospeso. CountAbout non ha questa importante funzionalità. Invece, il sito si apre alla pagina Transazioni da approvare, la prima scheda nella sua barra degli strumenti orizzontale in alto (le altre includono budget, rapporti, ricorrenti e fatture). Un elenco dei tuoi conti e dei loro saldi si trova in alto a sinistra, mentre l'elenco delle categorie e l'elenco dei tag sono al di sotto di quello.

Le transazioni in questa pagina includono tutte quelle che sono entrate dall'ultimo accesso e altre che non hai ancora approvato. Ciascuno occupa due righe nel registro. Il primo visualizza l'account di origine, la data, la descrizione (spesso il beneficiario), la categoria e l'importo. CountAbout fa un buon lavoro nell'indovinare quali categorie dovrebbero essere assegnate. Se quel campo è vuoto o errato, puoi fare clic su di esso e selezionare quello corretto. Il sito viene fornito con un elenco eccezionalmente dettagliato di categorie e sottocategorie che spesso richiedono uno scorrimento serio, sebbene sia possibile inserire un termine di ricerca per accelerarlo. Puoi anche dividere le transazioni.

La seconda riga contiene campi per il numero di controllo, beneficiario e tutti i tag che si desidera assegnare (non ci sono tag suggeriti sul sito; tu crei il tuo). Il campo finale su questa riga mostra cinque icone. Puoi effettuare la transazione Ricorrente o scegliere Elimina, Contrassegna, Allega un file o Approvalo. Una volta approvato, passa al registro di quell'account.

Esistono due modi per creare transazioni ricorrenti. Puoi utilizzare una transazione esistente come base o fare clic sulla scheda Ricorrente e ricominciare da capo. In ogni caso, CountAbout offre un numero impressionante di opzioni qui, meglio in alcuni casi di quanto consente la contabilità delle piccole imprese. Oltre ai campi di transazione standard, è possibile scegliere di visualizzare queste transazioni ripetute nel Registro conti o Transazioni da approvare. Le opzioni di intervallo sono più generose del solito, aggiungendo frequenze insolite come ogni due settimane e ogni due mesi. Puoi richiedere un promemoria via email e specificare una data di fine.

Tre barre grafiche in alto a destra si collegano ad altre azioni qui. Puoi aggiungere una transazione manualmente o approvarli tutti. C'è anche un campo di ricerca che puoi usare se stai cercando transazioni specifiche.

Budget e widget

La funzionalità di budget di CountAbout è molto semplice. È sostanzialmente una grande tabella con l'elenco delle categorie del sito che scorre verso il basso a sinistra e 14 caselle visualizzate su due righe a destra, una annuale, 12 mensili e un campo note. Se hai creato un budget in precedenza, puoi fare clic su Usa cronologia per inserire tali numeri. Inserisci un dato annuale e CountAbout lo distribuisce uniformemente su 12 mesi. In alternativa, inserisci i numeri per i singoli mesi e nel campo annuale verrà visualizzato un conteggio parziale. Una grande casella a destra mantiene un totale complessivo del totale del budget mensile, così come i soldi che hai ricevuto e speso.

Sono disponibili due tipi di rapporti. Uno si chiama Widget e puoi accedervi da un pulsante nella parte inferiore della schermata Transazioni. I widget offrono una rapida panoramica in tre aree: saldo del conto, entrate / uscite per categoria e tag. Ne selezioni uno e scegli il contenuto pertinente che desideri includere facendo clic sulle opzioni presentate, come un elenco di categorie. Le viste di testo e grafico sono disponibili per le prime due, ma i tag sono disponibili solo come testo. Questo è il tipo di cose che mi aspetto di vedere su una dashboard.

I report standard sono più complessi. Esistono cinque modelli. Uno visualizza semplicemente i saldi per gli account selezionati. Puoi scegliere tra diverse opzioni prima di eseguire il Rapporto categoria, come la data di inizio e di fine, il confronto del budget e i dettagli rispetto al riepilogo.

Il rapporto sui tag è proprio quello che ti aspetteresti: seleziona i tag di cui desideri includere le transazioni e visualizzali nel dettaglio o nel riepilogo. Puoi anche creare un rapporto scegliendo le descrizioni. E il rapporto composto richiede la maggior modellatura. Consente il confronto con il budget e consente di scegliere account, categorie e tag specifici. I siti Web di finanza personale non sono noti per rapporti voluminosi e il CountAbout è sufficiente per le funzionalità che coprono.

Strumenti mobili mancanti

L'app di CountAbout per iOS e l'app per Android offrono entrambe un'esperienza abbreviata. Puoi categorizzare e approvare le transazioni e aggiungere loro flag e tag, ma non puoi farle ricorrere o dividerle. Sono disponibili i registri degli account, così come i widget che hai creato e uno strumento di ricerca. L'esperienza utente su entrambi è fantastica, ma più contenuti sarebbero i benvenuti.

Non contarlo

CountAbout è posizionato in alternativa a Mint e Quicken, le scelte degli editori per le app di finanza personale gratuite e a pagamento, rispettivamente. Succede nel fatto che non ti sottopone ad annunci per prodotti finanziari, né è caricato con una tonnellata di funzionalità che potresti non utilizzare. Eccelle anche nella gestione delle transazioni e nel budget. A differenza di Mint, tuttavia, CountAbout non è gratuito. Il suo prezzo è più in linea con il molto più potente Quicken Deluxe. Inoltre, ha un'interfaccia datata (non ha nemmeno una dashboard di cui parlare) e app mobili limitate.

CountAbout è un servizio di finanza personale decente che dovresti verificare se desideri organizzare i tuoi soldi, ma se vuoi controllare i nostri preferiti da quest'anno, prova Mint. Mentre stai pensando di mettere in ordine le tue finanze personali, dovresti anche assicurarti di sapere quale servizio di preparazione fiscale personale utilizzerai nella prossima stagione fiscale.