Revisione e valutazione mobile Taxact express 2019 (anno fiscale 2018)

TaxAct copre tutte le basi quando si tratta dell'accesso mobile del suo software di preparazione fiscale quest'anno. Offre non solo un'app scaricabile per Android e iOS denominata TaxAct Express, ma è anche possibile accedere al servizio tramite browser mobili, grazie al design reattivo del sito Web. Le due opzioni sembrano e funzionano in modo quasi identico, anche se abbiamo riscontrato problemi di prestazioni significativi utilizzando l'app su un iPhone. Il servizio stesso ha subito diverse modifiche rispetto allo scorso anno, con una formazione riveduta e le modifiche necessarie per adeguarsi alle regole del Tax Cuts and Jobs Act. Le versioni di TaxAct basate su browser mobile sono molto complete e utilizzabili e forniscono diversi tipi di aiuto per gli utenti che sono sconcertati e un ambiente più stabile rispetto alle app scaricabili.

Prezzi e opzioni TaxAct

A causa di cambiamenti nella gamma di prodotti TaxAct, pagherai di più per alcuni argomenti fiscali rispetto a quanto hai fatto l'anno scorso. La versione gratuita copre solo il nuovo 1040 e il reddito pensionistico; i ritorni di stato sono comunque gratuiti. Basic Plus ($ 14, 95 federale) copre le persone a carico (che H&R Block offre nella sua versione gratuita) e alcune altre detrazioni, come le spese di istruzione e il credito d'imposta per i figli. Quest'anno abbiamo testato TaxAct Deluxe Plus ($ 47, 95 per l'archiviazione federale), progettato per articoli e proprietari di case. Se devi segnalare guadagni o perdite di capitale o proprietà in affitto, dovrai pagare $ 10 in più per Premier Plus, che aggiunge anche un supporto prioritario. Il lavoratore autonomo Plus è il servizio di punta e l'unico a offrire gli orari C, E e F; i ritorni federali a questo livello costano $ 77, 95.

Tali prezzi scendono nel mezzo dello spettro del software fiscale. In confronto, il piano entry-level TurboTax elenca $ 59, 99 e sale a $ 119, 99 per la versione autonoma di fascia alta. A questo aggiungerai $ 39, 95 per ritorno di stato. H&R Block parte da $ 29, 99 per Deluxe e aggiunge $ 36, 95 per stato. TaxSlayer è più ragionevole, a soli $ 17 per federale e $ 29 per stato. Se quelli sono troppo ripidi per te, Credit Karma Tax offre archiviazione federale e statale completamente gratuita e FreeTaxUSA è gratuito per federale e $ 12, 95 per stato. Nota, tuttavia, che con i servizi gratuiti ti sacrifichi un po 'quando si tratta di aiuto e supporto fiscale, di cui probabilmente avrai bisogno durante il processo.

Le dichiarazioni di stato per tutte le versioni di TaxAct, ad eccezione di Free e Basic Plus, ammontano a $ 39, 95 per stato, in alcuni casi più dei costi di restituzione federali, ma in linea con quanto addebito da TurboTax e H&R Block. Pagherai $ 19, 95 per presentare un reso di stato utilizzando Basic Plus.

Stregone della procedura guidata di TaxAct

TaxAct, come i suoi concorrenti, è una versione digitale di tutti quei documenti cartacei che altrimenti dovresti assemblare per fare la tua preparazione fiscale. Se hai una vita finanziaria complicata e hai mai provato a completare il tuo ritorno sulla carta, sai quanto è frustrante e dispendioso in termini di tempo andare avanti e indietro tra i moduli e gli orari, fare tutti i tuoi calcoli e quindi trasferire i numeri corretti al tuo 1040. Nonostante le PR politiche, il deposito delle tasse non è più semplice quest'anno.

TaxAct rende questo processo estenuante più organizzato e gestibile. Come farebbe un essere umano nell'ufficio di un preparatore fiscale, ti intervista per ottenere tutte le informazioni necessarie per completare il tuo ritorno, guidandoti attraverso una lunga procedura guidata passo-passo. Tutto quello che devi fare è rispondere alle domande su ogni pagina prima di passare a quella successiva. A volte devi inserire un numero o poche parole, mentre altre pagine ti chiedono di selezionare le risposte dagli elenchi di opzioni.

Quando si immettono le informazioni, TaxAct esegue i calcoli necessari e inserisce le risposte sulle righe appropriate nei moduli o negli orari corretti. In quasi ogni fase, offre supporto di un tipo o di un altro, inclusi una miriade di riferimenti ai cambiamenti di Tax Cuts and Jobs Act. Dopo aver visitato tutti gli argomenti applicabili alla propria situazione, TaxAct esamina il reso e avvisa l'utente di potenziali problemi prima di consentire all'utente di inviare file elettronici o stampare i resi cartacei alla posta. Non ti viene chiesto di pagare fino a questo punto, come al solito con questi servizi.

Informazioni fiscali anticipate

I primi passi per iniziare sono la creazione di un nome utente e una password, l'inserimento di un codice inviato tramite SMS o e-mail e la scelta di domande e risposte sulla sicurezza. Successivamente, TaxAct Deluxe Plus deve ottenere in anticipo alcune informazioni di base su di te, come nomi e indirizzi, date di nascita e numeri di previdenza sociale. Lo fa in modo abbastanza semplice e serio. Altri servizi, come TurboTax e (in misura minore), H&R Block, cercano di essere un po 'più amichevoli e persino folksier qui e durante il processo di intervista. Ciò non influisce sull'effettiva preparazione fiscale, ma alcuni potrebbero trovare un'intervista più scadente in grado di rendere quella che può essere un'esperienza noiosa un po 'più piacevole.

Quindi passiamo alle domande sulle persone a carico, sul deposito e sullo stato dell'assicurazione sanitaria. Il passaggio finale prima di iniziare l'effettiva domanda e risposta sulla preparazione delle imposte è la schermata Eventi vita. Questa pagina visualizza caselle di controllo per 18 diverse situazioni che potrebbero avere un impatto sulla preparazione fiscale, inclusi matrimonio, divorzio, pensione, spese di trasloco e proprietà della casa. Seleziona quelli che ti riguardano e TaxAct Deluxe Plus ti assicura di passare attraverso le schermate correlate nell'intervista.

Due percorsi fiscali

Finora, attraverso TaxAct è stato necessario solo fare clic sui pulsanti Continua e Indietro, inserire i dati e selezionare dagli elenchi di opzioni. È facile anche in queste prime fasi sapere dove ti trovi in ​​TaxAct (questo diventerà sempre più importante man mano che approfondisci). Il passaggio successivo, tuttavia, prevede una scelta di navigazione.

Innanzitutto, una piccola spiegazione: la maggior parte delle app per la preparazione delle imposte personali utilizza strumenti di navigazione simili. In TaxAct, la vecchia barra degli strumenti orizzontale in alto è stata spostata a sinistra e visualizzata in verticale. È diviso nelle sezioni principali del sito, tra cui Informazioni di base, Federale e Revisione. Quando lavori in una di quelle aree, la barra degli strumenti cambia per riflettere le sottosezioni pertinenti. Quindi, ad esempio, vedrai le schede relative a Entrate, Detrazioni, Crediti, Imposte, Varie e Riepilogo sotto Federal, nello stesso modo in cui è stato impostato l'anno scorso.

I programmi fiscali offrono generalmente anche due opzioni per passare attraverso il processo di intervista. Se il tuo reso è semplice o hai esperienza con la preparazione fiscale, puoi semplicemente selezionare gli argomenti in ciascuna area che ti riguardano dagli elenchi forniti, tramite la sezione Argomenti Domande e risposte rapide in TaxAct. Gli argomenti principali rilevanti per la versione Deluxe Plus includono Salari e stipendi, Istruzione e Assistenza all'infanzia e ai figli, molti dei quali hanno argomenti secondari associati. Fai clic su uno di questi e TaxAct Deluxe Plus ti porta direttamente alla pagina Domande e risposte appropriata per quella situazione fiscale. Al termine e facendo clic su Continua, si ritorna alla pagina principale, dalla quale è possibile scegliere un altro Argomento Domande e risposte rapide.

Se hai meno esperienza o vuoi essere sicuro di non perdere nulla, fai clic su Guida dettagliata. Quando lavori nella scheda Federale, vedi prima un elenco di tutti gli argomenti relativi al reddito. Fai clic sulle caselle per selezionare solo quelle che ti riguardano o fai clic sull'opzione Tutti gli argomenti sul reddito nella parte inferiore dello schermo se desideri che il servizio ti guidi attraverso ogni possibilità. TaxAct Deluxe Plus ti interroga su ogni argomento relativo al reddito trattato nel Modulo 1040, nonché su moduli e programmi di supporto. Puoi saltare quelli che non ti riguardano, ma questo processo ti assicura di non perdere nulla.

Esistono diversi modi per rispondere alle domande del sito. Compilare gli spazi vuoti, fare clic nelle caselle di controllo o selezionare dagli elenchi, fare clic su Sì o No e così via. Se il tuo datore di lavoro o istituto finanziario è supportato (e molti lo sono), puoi importare dati da moduli come W-2 e 1099s. Quando si aggiunge una copia del 1099-INT (per interessi attivi), ad esempio, TaxAct chiede se si desidera inserire i propri dati su una riproduzione del modulo stesso o utilizzare la sua guida dettagliata.

Se stai lavorando con un campo che contiene totali calcolati, puoi fare clic sull'icona a destra del campo; questo apre una schermata che ti consente di inserire i singoli elementi che compongono quei totali nella tabella fornita. Questo è solo per tua informazione e non sarà archiviato. È un modo utile per documentare il tuo lavoro

Quando finisci la sezione delle entrate, inserisci le informazioni su eventuali pagamenti fiscali stimati che hai effettuato e arrivi a un riepilogo di tutti i dati che hai inviato finora. Puoi rivedere e modificare tutte le voci che hai fatto o semplicemente passare a detrazioni e crediti, che sono gestiti allo stesso modo delle entrate.

Dopo aver completato tutti gli schermi federali, TaxAct esegue il suo eccezionale strumento di revisione, alla ricerca di possibili errori e omissioni. Quando rileva un errore, lo strumento lo visualizza sullo schermo e fornisce campi per correzioni e aggiunte senza costringere l'utente a tornare alla pagina originale, come fanno alcuni concorrenti.

L'esperienza utente TaxAct

L'esperienza utente di TaxAct Express è abbastanza simile a quella della versione desktop, basata su browser, che quest'anno ha subito una profonda revisione dell'interfaccia. È molto più pulito, più attraente e più facile da navigare. È intelligente, come un recente sondaggio PCMag ha scoperto che tra i partecipanti, la facilità d'uso è il fattore più importante nella scelta del software fiscale.

Nell'app, le domande e le risposte occupano l'intero schermo. Fai clic sull'icona nell'angolo in alto a sinistra per visualizzare un menu di navigazione verticale. Fai clic sull'icona nell'angolo in alto a destra e il riquadro della guida sostituisce la schermata di lavoro. Contiene tutto ciò che viene visualizzato nel riquadro verticale destro nella versione desktop, incluso il rimborso in tempo reale o l'obbligo fiscale, un collegamento al Centro risposte dell'app e un collegamento a strumenti come calcolatrici e un elenco di argomenti fiscali ricercabili. Una barra degli strumenti orizzontale include collegamenti alla dashboard e calcolatori aggiuntivi. Ogni volta che accedevo a una di queste schermate, dovevo accedere di nuovo o almeno inserire il mio passcode.

Ho riscontrato alcuni problemi di prestazioni con entrambe le versioni Android e iOS. Ho fatto funzionare la versione iOS abbastanza a lungo per vedere che era strutturata come la versione Android, ma poi si è bloccata ogni volta che ho provato a usarla di nuovo. La versione di Android si è comportata meglio, ma ha funzionato anche molto lentamente, nella misura in cui pensavo fosse congelata. Tra le schermate, la parola "Salvataggio" appare per alcuni secondi, cosa che non avevo visto accadere con altre app. E su ogni schermata in cui mi veniva richiesto di inserire un numero, il tastierino numerico di Android si spostava spesso verso l'alto prima ancora che avessi la possibilità di guardare l'intera pagina, invece di aspettare fino a quando non facevo clic su un campo.

Aiuto e pulizia

L'eccellente aiuto e supporto integrati sono componenti fondamentali di un efficace software di preparazione fiscale. Non ci si può aspettare che queste applicazioni aiutino ampiamente in ogni oscuro e complicato argomento fiscale (anche se potrebbero sorprenderti al riguardo). Dovrebbero, tuttavia, almeno porre domande in un linguaggio semplice e fornire ulteriori spiegazioni sullo schermo che rispondano alle domande più comuni.

Dovresti anche avere la possibilità di fare clic su parole, frasi o pulsanti con collegamenti ipertestuali che ti portano a una guida ancora più chiara e semplice per argomenti avanzati. Per lo meno, questi servizi dovrebbero avere un database di ricerca che mette i collegamenti con la migliore corrispondenza in cima all'elenco dei risultati. Le app per la preparazione delle tasse che fanno bene nelle nostre classifiche chiariscono il linguaggio IRS complesso.

TaxAct ha diversi punti a suo favore qui. Molte schermate mostrano spiegazioni di ciò che è richiesto in esse. Parole e frasi con collegamenti ipertestuali aprono il glossario alla voce corretta. È possibile fare clic sul piccolo collegamento "i" cerchiato nel punto in cui sembra aprire una piccola finestra di aiuto. Quando inserisci una parola o una frase nella casella di ricerca, il Centro risposte si apre e visualizza entrambe le spiegazioni, a volte piuttosto lunghe, e i collegamenti a moduli e programmi correlati. Infine, l'aiuto telefonico e via e-mail è gratuito. Naturalmente, è molto più probabile che tu ottenga una risposta rapida se invii un file in anticipo, prima di chiunque altro. Questa è solo un'altra ragione per non essere un e-filer dell'ultimo minuto.

I siti Web per la preparazione delle tasse pubblicizzano la trasportabilità delle loro soluzioni. Cioè, puoi iniziare il tuo ritorno su un dispositivo e riprendere da dove avevi interrotto su un altro accedendo. Avere interfacce utente simili su entrambe le edizioni mobile e desktop rende tutto molto più semplice, e TaxAct riesce in parte a farlo.

Evitare le app, attenersi al browser

TaxAct Express offre un buon modulo fiscale e supporto per la pianificazione. L'interfaccia utente e la navigazione sono comprensibili e semplici, ma le prestazioni delle app nei test sono preoccupanti. Le persone sono abbastanza preoccupate per le loro tasse con l'aggiunta di app glitch. La guida fornita sia online che via e-mail e telefono dovrebbe essere sufficiente per completare un reso che contenga gli argomenti supportati dalla versione Deluxe Plus. E rientra nel mezzo di tutti i prodotti che ho recensito in termini di prezzo.

Tuttavia, non eccelle nella misura in cui TurboTax Deluxe, la nostra scelta dei redattori per le app di preparazione fiscale mobile, fa sia in ciò che fa che in come. L'esperienza TurboTax è superiore alla concorrenza in termini di usabilità, completezza e supporto. Se stai già utilizzando la versione desktop di TaxAct Deluxe Plus, tuttavia, ti consiglio di accedervi tramite il browser del tuo dispositivo mobile anziché le app a volte inaffidabili.

Mentre stai pensando alle finanze dello scorso anno, dovresti anche risparmiare un momento per pensare al futuro. Per i tuoi soldi, dovresti leggere la nostra carrellata dei migliori software di finanza personale e, se gestisci una piccola impresa, potresti prendere in considerazione la nostra panoramica dei migliori software di contabilità.