Revisione e valutazione di Intuit turbotax deluxe 2019 (anno fiscale 2018)

La famiglia di software e servizi di preparazione delle imposte personali TurboTax di Intuit ha una lunga storia di eccellenza che risale a più di 25 anni fa. La linea di prodotti di quest'anno continua questa tradizione. Sempre noto per l'eccezionale esperienza utente, TurboTax racchiude molta sostanza e stile: offre una copertura completa degli argomenti fiscali in un formato di intervista facile da seguire, il suo supporto è in concorrenza e di solito supera la concorrenza. Quest'anno, tuttavia, H&R Block Deluxe ha vinto il premio PCMag Editor's Choice in questa categoria a causa dei sostanziali miglioramenti apportati al sistema di supporto e all'interfaccia utente.

Prezzi e caratteristiche

La gamma e i prezzi di TurboTax sono leggermente cambiati per l'anno fiscale 2018. La società offre ancora una volta la sua edizione gratuita (federale e statale gratuiti per 1040 filer; include il supporto per il modulo W-2, il reddito da reddito percepito (EIC) e i crediti d'imposta sui figli). TurboTax Deluxe costa $ 59, 99 per le tasse federali e $ 39, 99 per stato. Aggiunge la Tabella A, in modo da poter determinare se dettagliare o prendere la detrazione standard raddoppiata di quest'anno. Hai bisogno di TurboTax Premier ($ 79, 99 federali, $ 39, 99 per stato) se devi presentare un rapporto sul reddito da investimenti e sulla proprietà in affitto. Il lavoro autonomo TurboTax ($ 119, 99 federali, $ 39, 99 statali) ti consente di registrare entrate e spese in un programma C e include una guida e funzionalità speciali per i lavoratori autonomi, oltre a un abbonamento di un anno a QuickBooks come lavoratore autonomo.

Rispetto al resto dei giocatori di preparazione delle tasse online, TurboTax è il più costoso. H&R Block Deluxe parte da soli $ 29, 99 per i federali e $ 36, 99 per stato; Premium aggiunge gli orari C-EZ, D, E e F e costa $ 49, 99 per il federale; e il lavoratore autonomo costa $ 79, 99 per i federali e aggiunge una guida aggiuntiva per i lavoratori autonomi. Se i soldi sono troppo stretti per far oscillare queste tasse, un'opzione che hai è Credit Karma Tax, che offre archiviazione federale e statale completamente gratuita, o FreeTaxUSA (federale gratuita; stato $ 12, 95). Nota, tuttavia, che ti sacrifichi un po 'quando si tratta di tenere la mano, che molti di noi finiscono per avere bisogno ad un certo punto durante il processo.

TurboTax Live è stato introdotto lo scorso anno. Questo servizio consente di connettersi con un CPA o EA (agente registrato) tramite chat video. Questi professionisti fiscali possono quindi vedere il tuo schermo se lo consenti e fare una revisione riga per riga del tuo reso. L'anno scorso, era disponibile solo durante la stagione fiscale. Ora puoi comunicare con loro tutto l'anno, in modo che possano aiutare con la pianificazione fiscale durante la bassa stagione. Al momento, TurboTax Live Deluxe costa $ 119, 99.

Sebbene TurboTax Live sia un'offerta autonoma, puoi aggiungerla anche se hai già iniziato a preparare le tue tasse utilizzando qualsiasi prodotto della linea TurboTax. I prezzi per questa aggiunta partono da $ 49, 99 per un ritorno relativamente semplice.

Si noti che Intuit afferma che i suoi prezzi iniziali sono soggetti a modifiche. Molti siti Web fiscali, tra cui TurboTax, iniziano la stagione a prezzi più bassi di quelli che finiscono. Questa è una buona ragione per non essere un e-filer dell'ultimo minuto. Le nostre recensioni si basano sui prezzi di listino piuttosto che sui prezzi delle trattative, che è soggetto a modifiche man mano che la stagione fiscale avanza. Tuttavia, probabilmente vedrai prezzi di offerta migliori nei nostri link di commercio rosso generati automaticamente.

Un formato familiare

Molti servizi di preparazione delle tasse personali utilizzano ancora un formato simile a quello introdotto da Intuit per i suoi prodotti software desktop nel 1993. E con buone ragioni: funziona magnificamente, risparmiando tempo, alleviando la frustrazione e riducendo drasticamente gli errori. Invece di spostare la tua attenzione tra il Modulo 1040, i moduli e gli orari correlati, le istruzioni IRS e i libri di consultazione di terze parti, si passa attraverso le schermate di preparazione delle imposte una alla volta in un ordine logico. Ciò è particolarmente utile in un anno come questo, quando il deposito delle tasse è notevolmente cambiato rispetto allo scorso anno. Nonostante la retorica politica, il deposito elettronico delle tasse non è diventato più semplice quest'anno, se si utilizzano moduli cartacei.

TurboTax ha dato origine a questa tendenza all'utilizzo di un approccio basato sulla procedura guidata alla preparazione fiscale. Il servizio si alterna tra la presentazione di domande e risposte e la visualizzazione di un elenco di argomenti fiscali disponibili. Fornisci una risposta, fai clic su un pulsante per passare alla schermata successiva e continui a rispondere e fare clic fino a quando il servizio dice che hai finito. Successivamente, controlla il tuo reso, ti consente di risolvere eventuali problemi e ti aiuta a archiviare o stampare il prodotto finito dopo aver pagato per i tuoi resi federali (e dichiarare, se necessario).

Per tutto questo tempo, non devi mai guardare un modulo o un programma IRS, perché TurboTax e i suoi concorrenti li completano per te in background. Quello che vedi è l'aiuto di un esperto sotto forma di spiegazioni semplicemente formulate di concetti fiscali durante tutto il processo.

Una personalità unica

Ogni servizio di preparazione fiscale ha una sua personalità, composta da una combinazione di tono, interfaccia utente e abilità nel guidarti attraverso la sua procedura guidata senza creare confusione. La personalità di TurboTax è in mostra fin dall'inizio, anche prima di iniziare a compilare importi in dollari.

TurboTax assume un tono colloquiale e amichevole, mentre alcuni servizi concorrenti, come TaxSlayer Classic, tendono ad essere più formali e professionali. Questa simpatia può piacerti, soprattutto se sei nervoso per le tue tasse o è la prima volta che usi un sito di preparazione delle tasse. Altri utenti potrebbero semplicemente voler andare avanti con esso. In ogni caso, la confusione extra non è esagerata, né ti rallenterà (di solito).

Introduzione a TurboTax

Dopo aver creato un nome utente e una password, TurboTax mostra diverse situazioni di vita che potrebbero influire sulle tasse (come sposarsi, avere figli, cambiare lavoro e acquistare o vendere una casa) e consiglia la versione migliore per te.

Successivamente, fornisci le risposte alle domande del sito sul tuo background personale, incluso il tuo indirizzo, numero di previdenza sociale e occupazione. Quando si arriva a problemi che possono essere fonte di confusione, come lo stato di archiviazione e le persone a carico, TurboTax Deluxe fornisce ulteriori indicazioni sotto forma di un questionario a più fasi. Al termine, viene visualizzato un riepilogo delle informazioni personali. Il servizio chiede anche se si desidera abbonarsi a MAX Defend and Restore, che include supporto di audit, assistenza per il monitoraggio del furto di identità e il ripristino dell'identità e assistenza prioritaria, per $ 49, 99.

A questo punto, sei pronto per passare alla vera carne del sito - inserendo le tue entrate (puoi importare il tuo W-2 se il tuo datore di lavoro lo supporta), identificando le tue detrazioni e crediti e occupandoti di ulteriori problemi come assicurazione sanitaria e altre situazioni fiscali. A volte fai clic su una serie di domande, mentre altre volte stai solo fissando un modulo riempito con campi vuoti che dovrai completare.

Uno sguardo pulito e magro

TurboTax ha ridotto notevolmente la sua interfaccia utente nel corso degli anni; sembra fantastico, ma fornisce comunque l'accesso agli strumenti di cui hai bisogno. Una barra degli strumenti verticale sul lato sinistro dello schermo divide il sito in Informazioni personali, Federale, Stato, Revisione e File. Ci sono collegamenti ad altri strumenti fiscali qui, incluso uno schema abbreviato del contenuto del sito e un elenco alfabetico in cui è possibile ricercare argomenti fiscali. Mi sarei aspettato di vederli in primo piano poiché gli strumenti di navigazione principali del sito sono minimi. Così com'è, devi fare clic sul link Strumenti fiscali nella parte inferiore del riquadro verticale sinistro e quindi fare clic su "Strumenti" al di sotto di esso, che è appena visibile.

La maggior parte dello schermo è riservata alle domande e alle risposte effettive sulla raccolta dei dati del sito. Due icone (Cerca e "?") Nell'angolo in alto a destra aprono un riquadro che scorre dal lato destro dello schermo e non ostruisce la visualizzazione della pagina corrente. Il pulsante Flag dell'anno scorso che ti consente di aggiungere pagine ai segnalibri è stato sostituito, sostituito da un annuncio per TurboTax Live.

È difficile perdersi assolutamente se leggi semplicemente tutto sugli schermi e usi l'elenco degli argomenti. TurboTax chiarisce cosa sta cercando in ogni pagina e come è possibile rispondere. Ad esempio, quando richiede gli interessi maturati, visualizza due campi vuoti, uno per l'istituto finanziario correlato e uno per l'importo in dollari (è anche possibile importare 1099 moduli da molte banche supportate). Quindi pone un paio di domande aggiuntive e alcune altre dopo aver fatto clic su Continua. Ti viene quindi mostrato un elenco dei tuoi 1099-INT; puoi modificare quelli esistenti o aggiungerne altri. Quando hai finito qui, fai clic su Fine e verrai riportato all'elenco delle entrate per lavorare su altri argomenti.

Ecco come comunicare con TurboTax durante il processo di preparazione delle tasse. Fa una domanda o fa una dichiarazione su ciò che vuole e fornisce pulsanti ed elenchi di opzioni e campi vuoti per le tue risposte. A differenza di FreeTaxUSA, tuttavia, TurboTax manca di una struttura di navigazione completa che ti consente di concentrarti sullo schermo esatto che desideri se stai lavorando fuori sequenza. Idealmente, dovresti semplicemente procedere attraverso il sito passo dopo passo. Ma quando ciò non accade, deve esserci un modo semplice e accessibile per tornare a dove devi essere.

Aiuto comprensibile da Intuit

Quando hai preparato le tue tasse ai vecchi tempi c'era un vantaggio nell'usare le attuali istruzioni IRS: erano complete. Potrebbero essere stati difficili da capire se non eri un preparatore fiscale, ma la risposta alla tua domanda era lì, da qualche parte.

Non ci si può aspettare che i siti Web di preparazione delle tasse personali siano così onnicomprensivi; collasserebbero sotto il considerevole peso del codice fiscale. Ma il contenuto esplicativo di questi siti è stato riscritto così tante volte e ampliato nel corso degli anni che di solito è facile da capire. TurboTax fa un ottimo lavoro qui, sia in termini di chiarezza che di accessibilità. Fornisce spesso brevi e semplici spiegazioni degli argomenti fiscali mentre pone le sue domande. Molte parole e frasi sono collegamenti ipertestuali che aprono finestre contenenti dettagli aggiuntivi. Spesso, c'è un link Ulteriori informazioni che fa la stessa cosa. A volte, TurboTax indovina anche una domanda che potresti avere e fornisce domande frequenti correlate. I siti concorrenti funzionano in modo simile.

H&R Block Deluxe, tuttavia, fa un lavoro migliore nel rimanere sul messaggio mentre ti fai strada attraverso il sito. A volte TurboTax Deluxe visualizza gli argomenti della guida nelle finestre a comparsa, ma altre volte viene visualizzato nel riquadro verticale destro. Sono stato anche avviato dal sito almeno una volta e sono entrato in TurboTax AnswerXchange, un sito di supporto non protetto che contiene domande e risposte da parte del personale TurboTax e di altri esperti, nonché da chiunque si trovi a visitare e fornire una risposta. H&R Block, tuttavia, utilizza costantemente il riquadro verticale corretto per tutta la guida sensibile al contesto, e si inserisce rapidamente in posizione, senza ritardi di caricamento, in cui lo stesso riquadro in TurboTax non cambia se non si cerca un argomento. La differenza tra i due quest'anno è sorprendente.

Inoltre, al momento del test, il "?" link, che avrebbe dovuto aprire TurboTax Assistant (un eccellente assistente che ti aiuta a restringere le ricerche fino a trovare la risposta giusta) non funzionava nel browser Chrome.

TurboTax ha una risorsa di aiuto innovativa che è stata migliorata ancora di più quest'anno. Il suo prodotto TurboTax Live ti collega ai professionisti fiscali con credenziali (CPA o EA) tramite video chat a senso unico. Puoi vederli e ascoltarli parlare in una finestra e concedere loro l'accesso al tuo reso in corso, in modo che possano rispondere alle domande e correggere i problemi. Al termine, esamineranno e firmeranno il tuo reso. E saranno disponibili tutto l'anno, anziché solo durante la stagione delle tasse.

Più assistenza

TurboTax ti incoraggia a fornire una documentazione più approfondita rispetto ai siti concorrenti, come Credit Karma Tax; questo potrebbe essere un vero toccasana se vieni mai verificato. Quando inserisci donazioni di beneficenza, ad esempio, ti chiede di selezionare elementi come il tipo, il destinatario, l'importo e la frequenza. TaxAct Deluxe Plus Online, tuttavia, è l'unico sito che offre un elenco di contabilità di fondo per qualsiasi campo che richiede calcoli.

Quando sei arrivato alla fine delle tue faccende di immissione dei dati, la revisione finale di TurboTax Deluxe controlla l'accuratezza del tuo reso. Quando trova qualcosa, di solito offre un collegamento allo schermo in questione, sebbene non necessariamente al campo esatto. Non è stato così, ad esempio, quando mi ha detto che non avevo completato la sezione dell'assicurazione sanitaria. Mi ha semplicemente detto come arrivarci.

Dopo aver risposto a qualsiasi domanda di pulizia, TurboTax Deluxe trasferirà i dati pertinenti nel tuo ritorno di stato e ti informerà su eventuali voci aggiuntive che devi effettuare lì. Infine, sarai in grado di pagare e archiviare.

Tasse in movimento

È difficile immaginare di poter preparare e presentare le imposte sul reddito dallo smartphone, ma TurboTax e concorrenti come H&R Block lo rendono possibile. Ci vuole un po 'per abituarsi, poiché entrambe le app TurboTax per iOS e Android rinunciano ai pulsanti di navigazione presenti nella versione basata su browser. Basta scorrere verso destra o sinistra per andare avanti o indietro (e talvolta verso il basso). Ma se non passi dall'app desktop come se fossi in fase di test, non noterai nemmeno la mancanza dei pulsanti.

Infatti, sul lato mobile, TurboTax ha la migliore interfaccia tra tutte le soluzioni mobili per il deposito delle tasse. Si noti che non tutte queste soluzioni coinvolgono app per iPhone e Android dedicate. Le uniche opzioni mobili di alcuni servizi sono di accedervi tramite un browser mobile, basandosi sul design reattivo per adattare l'interfaccia agli schermi più piccoli delle app mobili.

Il menu di navigazione della versione mobile di TurboTax è disponibile tramite un collegamento nell'angolo in alto a sinistra e puoi accedere a TurboTax Virtual Assistant da "?" collegamento. I collegamenti di aiuto all'interno del processo di intervista sono ancora presenti; aprono nuove schermate contenenti il ​​testo esplicativo. Le app offrono gli stessi argomenti fiscali disponibili nella versione basata su browser, in modo da poter preparare e archiviare anche un reso complesso utilizzandoli.

È la combinazione di un'interfaccia best-of-breed con un solido sistema di aiuto mobile che rende Intuit TurboTax Tax Return App la nostra migliore scelta per archiviare le tasse su un dispositivo mobile.

Imposte fatte a destra

Se hai usato TurboTax lo scorso anno e ha funzionato per te, potresti continuare ad usarlo di nuovo quest'anno. Rimane un servizio eccellente e c'è sicuramente qualcosa da dire per non dover ricominciare da capo con una nuova app. Se non ti è piaciuto il servizio che hai utilizzato l'anno scorso, stai preparando le tue tasse per la prima volta o stai facendo il salto dall'uso di moduli cartacei al deposito delle tasse online, H&R Block Deluxe è la tua migliore opzione. Quest'anno è una chiara scelta degli editori per via della sua solida copertura in materia fiscale, delle sue opzioni di aiuto superiori e della sua esperienza utente di prim'ordine.

Quando hai finito con le finanze dello scorso anno, dovresti anche pensare al futuro. Forse vuoi assicurarti di spendere saggiamente il tuo ritorno, o forse hai bisogno di un budget più rigoroso in modo da poter pagare ciò che devi all'IRS. Per i tuoi soldi, dovresti leggere la nostra copertura dei migliori software di finanza personale e se gestisci una piccola impresa potresti dare un'occhiata alla nostra panoramica dei migliori software di contabilità.